Mon prévisionnel financier

Quels documents prévisionnels faudra-t-il établir :

• Résultat prévisionnel

• Trésorerie mensuelle prévisionnelle

• BFR prévisionnel

• CAF prévisionnelle (capacité d'auto-financement => capacité à rembourser les emprunts)

Il vous faudra identifier et évaluer

• • Vos dépenses prévisionnelles

    • • Stocks prévisionnels

        • Quel sera le délai de rotation des stocks ?

        • Quel sera le stock de sécurité ?

        • ...

      • Frais généraux prévisionnels : loyers, assurances, honoraires, EDF….

        • • Quand faudra-t-il effectuer ces dépenses ?

          • Quel sera le délai de paiement des fournisseurs ?

          • ...

      • Impôts et taxes prévisionnels

      • Masse salariale prévisionnelle

        • • Serez-vous rémunéré ? si oui combien et à partir de quand ?

          • Aurez-vous des recrutements prévus ? Qui, Quand, Quel montant ?

          • ...

      • Investissements prévus ou crédit-bail ?

        • • Travaux à effectuer ?

          • Achat de machines ?

          • Achat de PC, serveurs ?

          • ...

      • Remboursements d’emprunts

• • Vos ventes prévisionnelles :

    • Quels seront vos tarifs ?

    • Quels seront les délais de paiement des clients ?

    • Quel sera le taux de TVA sur vos ventes ?

    • Tenir compte de la saisonnalité des ventes

• • Vos financements prévisionnels

    • • Quel argent faut-il apporter afin de payer les dépenses de démarrage et financer les charges courantes, le temps que les premières ventes soient effectuées et payées par les clients

      • Capital

      • Compte courant d’associés

      • Emprunts

      • Subventions

  • Aides éventuelles

    • • ACRE

      • Aides de Pôle Emploi pour les chômeurs indemnisés créateurs d'entreprises

      • ...