Mon prévisionnel financier

Quels documents prévisionnels faudra-t-il établir :

  • Résultat prévisionnel

  • Trésorerie mensuelle prévisionnelle

  • BFR prévisionnel

  • CAF prévisionnelle (capacité d'auto-financement => capacité à rembourser les emprunts)

Il vous faudra identifier et évaluer

    • Vos dépenses prévisionnelles

        • Stocks prévisionnels

          • Quel sera le délai de rotation des stocks ?

          • Quel sera le stock de sécurité ?

          • ...

        • Frais généraux prévisionnels : loyers, assurances, honoraires, EDF….

            • Quand faudra-t-il effectuer ces dépenses ?

            • Quel sera le délai de paiement des fournisseurs ?

            • ...

        • Impôts et taxes prévisionnels

        • Masse salariale prévisionnelle

            • Serez-vous rémunéré ? si oui combien et à partir de quand ?

            • Aurez-vous des recrutements prévus ? Qui, Quand, Quel montant ?

            • ...

        • Investissements prévus ou crédit-bail ?

            • Travaux à effectuer ?

            • Achat de machines ?

            • Achat de PC, serveurs ?

            • ...

        • Remboursements d’emprunts


    • Vos ventes prévisionnelles :

      • Quels seront vos tarifs ?

      • Quels seront les délais de paiement des clients ?

      • Quel sera le taux de TVA sur vos ventes ?

      • Tenir compte de la saisonnalité des ventes


    • Vos financements prévisionnels

        • Quel argent faut-il apporter afin de payer les dépenses de démarrage et financer les charges courantes, le temps que les premières ventes soient effectuées et payées par les clients

        • Capital

        • Compte courant d’associés

        • Emprunts

        • Subventions

    • Aides éventuelles

        • ACRE

        • Aides de Pôle Emploi pour les chômeurs indemnisés créateurs d'entreprises

        • ...